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美联储出台系统重要性银行附加资本要求

2019-10-09 16:23:45来源:励志吧0次阅读

美联储出台系统重要性银行附加资本要求

美国银行等8家银行须留存1%至4.5%的风险加权资产以应对潜在风险

为了降低金融系统风险,美联储开始向“大而不能倒”宣战。当地时间9日,美联储宣布将对美国系统重要性银行采取更为严格的附加资本要求,以降低它们对金融稳定和美国经济带来的潜在风险。

提案要求,根据各银行对金融系统带来的不同潜在风险,美国8家系统重要性银行必须留存1%至4.5%的风险加权资产以应对潜在风险,即各银行将面临1%至4.5%的附加资本要求,这8家银行分别是美国银行、纽约梅隆银行、花旗银行、高盛集团、摩根大通、摩根士丹利、道富集团和富国银行。

目前,全球规定的附加资本要求最高为2.5%。有分析人士预计,美国银行业将为此准备500亿美元或更多资产。此外,摩根大通受到的冲击最大,该行将面临210亿美元的资金短缺。美联储副主席费舍尔也曾在一个公开会议上透露,在新的规定下,摩根大通是8家银行中唯一一家面临资金缺口的银行。

美联储理事塔鲁洛表示,新规基于巴塞尔银行监管委员会的系统重要性金融机构附加资本监管框架,但比巴塞尔的标准更加严格,而且金融机构对短期批发融资的依赖性将成为衡量其风险性的一大指标。同时,银行被认定的风险性越高,附加资本要求也会越高。有市场人士表示,为了满足新的资本要求,银行可以选择大幅增加股本,但这种融资成本显然要高于存款和贷款;也可以选择缩小资产规模,这正是监管方所希望看到的方式。

金融危机的爆发,引发了国际社会及各国监管机构的深刻反思,尤其是如何有效解决大型金融机构“大而不能倒”的问题,显得尤为重要。不过,一直以来“大而不能倒”的问题依然悬而未决。国际货币基金组织此前发布的《全球金融稳定报告》指出,这些大银行一旦陷入困境,就预期政府会伸出援手。根据相关估算,2012年,美国向具有系统重要性银行提供的隐性补贴金额为150亿至700亿美元。

此前,诺贝尔经济学奖得主让·梯若尔的获奖理由,正是因为其在大型公司、市场力量和监管领域中做出的重大贡献。让·梯若尔向来主张应对国家所有的大型银行加强监管,并且大型银行与小型银行一样,不应存在“大而不能倒”的特权。

据悉,美联储的新规将从2016年1月1日起开始逐步推行,并于2019年1月1日起全面实施。

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